Kredi.GOLD

Forex: Swap nedir?

Forex piyasa litarütürü içinde yer alan “Swap” kelime anlamıyla Türkçe’ye değiştirmek ya da takas etmek olarak geçer. Piyasalardaki karşılığı ise belirli bir zaman içinde, varsayılan parasal değeri eşit olan herhangi iki varlığın yaratacağı nakit akışlarının birbirileriyle takas yapılması işlemine verilen isimdir.

Swap, Forex piyasa Litarütüründe anlaşılması en güç terimlerindendir. Yıllarca Forex piyasası içinde olup da terimin tam manasıyla ne ifade ettiğini bilen sınırlı sayıda insan vardır. Swap genel mantığına göre alınan değer, borç olarak verilir; satılan değerde ise borçlanılır. Bir anlamda taşıma maliyeti olarak değerlendirebiliriz.

Örneklendircek olursak: Euro’nun TL karşısında değerleneceğini düşünerek hesabımızda bulunan TL varlığımızla, EUR/TL paritesinde alım yaptığımızı düşünelim. Bu işlem karşılığında TL varlıklarımızla işlem gören parite üzerinden Euro almış oluruz. Başka bir ifadeyle, açtığımız alım (long) işlemi ile belli bir miktar TL’yi ödünç satar, belli bir miktarda Euro’yu da ödünç almış oluruz. Pozisyonumuzu aynı gün içinde kapatmadığımızda hesabımıza swap adı altında kesinti veya gelir rakamı yansıtılır.

Yukarıda verdiğimiz örnekte ödünç verdiğimiz TL için faiz alıyoruz, ödünç aldığımız Euro karşılığında ise faiz vermiş oluyoruz. TL’nin faizi Euro’dan düşük ise, bu pozisyonda swap bedeli karşımıza negatif olarak yansır. Ancak diyelim faiz oranı yüksek bir para birimi satıp faizi düşük bir para birimi almış olsaydık, bu durumda hesabımıza pozitif bir swap geliri görünecekti.

Önemli!  Forex Piyasasında Nasıl Para Kazanılır?

Neticede bu iki faiz arasındaki sayısal net farklılık, her iş günü gece saat 00:00’da hesaba geçirilir. Diğer bir anlamda gecelik faiz hesaplaşmasına göre gerçekleşen fark pozisyona eklenir. Swap hesapları Pazartesi, Salı, Perşembe ve Cuma geceleri birer günlük oluşturulurken, Çarşamba günü açılan fakat bu sefer gece saat 00.00’da kapanmayan (diğer günlerde kapatılıyordu) pozisyonlara üç günlük swap eklenir. Çarşamba gününün farklı olması ise Forex piyasasında oluşan özel durumdur (valör T+2 ). Valör tarihinin hafta sonuna sarkması üzerine takas işlemleri iki gün sonra gerçekleştirilemediğinden swap 3 günlük uygulanır.

Bir önceki yazımız olan Boş Senet Nasıl Doldurulur? | Detaylı Videolu Anlatım başlıklı makalemizi de okumanızı öneririz.

BİR YORUM YAZIN

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.

ZİYARETÇİ YORUMLARI - 0 YORUM

Henüz yorum yapılmamış.

Önceki yazıyı okuyun:
İş Bankası İzmir Bornova Şubesi Adresi ve Telefonu

Banka :  Türkiye İş Bankası Şube Adresi :  Mustafa Kemal Caddesi No:95/A 35040 İlçe :  Bornova Şehir :  İzmir Telefon...

Kapat